當前熱議!多家銀行每天支付限5000元！
下調線上相關業務交易限額，是對個人銀行賬戶管控的再一次升級。
撰文 |馮雨庭
監制 |張浩東
(資料圖片僅供參考)
出品 |支付百科
近期銀行對于申請銀行卡的審核力度再次加大，銀行卡每日非柜面交易限額甚至低到5000。除此以外，用戶開卡也變得復雜起來。
如今開設銀行卡既要“五問兩查”，又要學習反詐知識。用戶抱怨：開卡難，限制多。銀行用戶經理向「支付百科」解釋：“這也是沒辦法的，現在誰開卡誰負責，實行問責制，開卡人員出問題會追究經辦人責任?！?/p>
01
多家銀行開始限額
央行發布的《2022 年第三季度支付體系運行總體情況》數據顯示，截至三季度末，全國共開立銀行卡93.82億張，人均持有銀行卡6.64張。
過量發行的銀行卡，引發近年來銀行卡被盜刷、洗錢、出租、通過銀行卡實施電信詐騙等現象頻發。不但威脅用戶的資金安全，還給銀行的風險防范帶來了挑戰。
「支付百科」了解到，全國多家銀行微信和支付寶交易限額5000，銀行APP轉賬限額2萬元。與此同時，現在新辦銀行卡增加了報備和審核等流程，除此之外還需掃碼登記信息并簽署不參與電信網絡詐騙犯罪承諾書。
除此以外，銀行還加強了反詐工作的宣傳，用戶到銀行辦理銀行卡額度修改，銀行將會首先對用戶進行反詐宣傳。在用戶首次卡開環節，銀行需要進行“五問”，“兩查”和風險提示。
銀行客戶經理向「支付百科」透露：“到銀行首次辦卡，每日在非柜面渠道交易不能超過5000元，但是可以提供社保繳存記錄或銀行卡記錄，到柜臺進行提額，雖然麻煩但有效提升了風控管理，而且柜臺當面交易并不受限?！?/p>
非柜面交易主要指的是不在銀行柜臺辦理的業務，包括網上銀行、手機銀行、網上快捷支付、POS機、ATM機以及第三方支付等。
銀行下調個人賬戶非柜面交易限額，是銀行針對電信詐騙等風險事件對個人賬戶管控的再一次升級。
業內人士分析：線上轉賬和支付速度非?？欤y行監管困難。柜臺交易一是可以保證交易方為持卡人本人，二是如果持卡人遇到詐騙，銀行工作人員也可進行一定勸阻。
多數銀行目前只是對銀行卡非柜面交易額度做出調整，加強對非柜臺交易限制、資金流向監控，是響應央行對銀行實施分類管理的要求，預計會有更多銀行跟進個人賬戶管理。但銀行必須考慮用戶便利性和資金安全性的平衡點問題。
02
嚴管個人銀行賬戶
2022年中國人民銀行出臺的《關于加強支付管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（以下簡稱“新規”），發布后多家銀行開始限制賬戶轉賬金額，如開通大額轉賬需提供相關佐證。
應政策要求，2022年已有多家銀行發布了調整個人結算賬戶非柜面業務限額或網上支付交易限額相關公告，大部分銀行都發布了銀行卡持卡和賬戶數額上限，清理睡眠卡，限制非柜臺交易等等一系列的措施。
這些措施既是銀行對應新規的舉動，也是銀行自身風險管控升級的表現。為保護個人資金和提升銀行風險管理能力，銀行機構正逐步提升主動管理能力，通過動態調整交易轉賬限額等方式，加強對個人賬戶的風險管控。
民生銀行上?？偛勘硎?，目前該行罰款最多的兩大原因，是違反征信和反洗錢管理規定。兩類業務罰款占總罰款的86.6％。因風險管控不足造成的罰款金額過多，使銀行不得不加強對風控的管理。同時銀行還需調配更多的精力，配合警方調查洗錢等金融犯罪。
限制賬戶轉賬金額，對于銀行來說，可以一定程度上防范詐騙和洗錢，加強對用戶資金安全的保護，減少因風險管控不足帶來的罰款和人力浪費。對持卡用戶而言，雖然日常消費會產生不便，但也減少了潛在的資金風險。
標簽：
推薦
-
-
-
-
-
-
-
-
全球快播：備戰全面注冊制丨華安證券：堅持打造服務新興產業的創新型投行，投行角色向“價值發現型”轉變
開篇詞：醞釀已久的全面注冊制于2023年2月初正式啟動，這是資本市場改革發展的又一重大里程碑。作為資
來源： -
新動態：香港金管局：截至2023年1月底外匯基金總資產為42486億港元 環比增加2375億港元
2月28日，香港金融管理局發布外匯基金資產負債表摘要及貨幣發行局帳目。截至2023年1月31日，外匯
來源： -
-
-
-
-
-
每日看點!快手聯合中央廣播電視總臺“總臺文創”、CCTV中視購物頻道開啟虛擬人直播專項合作
2月28日消息，近日，快手獨家3D虛擬主播“狐璃璃”攜手快手電商主播亮相CCTV中視購物頻道官方快手賬號，...
來源： -
-
-
-
環球時訊：Cytonus Therapeutics獲得戰略投資
CytonusTherapeutics是一家美國生物技術服務商，該公司的Cargocyte是一種創新的MSC（間充質干細胞）細胞...
來源： -
環球消息！知乎CEO周源：密切關注ChatGPT發展 三個角度思考價值
針對備受全民關注的ChatGPT，知乎創始人兼CEO周源表示，知乎正在密切關注ChatGPT的發展。知乎是一個經過...
來源： -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
opporeno5pro怎么添加公交卡？opporeno5pro支持無線充電嗎？
opporeno5pro怎么添加公交卡1、在手機桌面找到【錢包】--進入錢包首頁--點擊【去乘車】--【添加公交卡】...
來源： -
-
-
-
-
-
-
-
-
三星s21ultra有雙揚聲器嗎?三星s21ultra怎么看手機配置？
三星s21ultra有雙揚聲器嗎?三星s21ultra有雙揚聲器。其雙揚聲器尺寸相比上代S20系列也略有增加，且支持...
來源： -
-
財富更多》
-
當前熱議!多家銀行每天支付限5000元！
多家銀行每天支付限5000元！
-
瑞信：維持中電控股（00002）“中性”評級 目標價降至56港元
瑞信：維持中電控股（00002）“中性”評...
-
環球最新：渤銀理財設置14個一級部門 將努力提升六大能力
渤銀理財設置14個一級部門將努力提升六...
-
天天實時：河南水利投資集團完成發行5億元中票，利率3.30％
河南水利投資集團完成發行5億元中票，利...
-
大和：首予貝殼-W（02423）“買入”評級 目標價63港元
大和：首予貝殼-W（02423）“買入”評級...
動態更多》
熱點
- realme10系列正式宣布 采用雙曲面屏正面頂部居中挖孔
- 五菱全新微型電動車內飾官圖發布 座椅采用星際形打孔工藝
- 努比亞Z40星空典藏版正式開售 采用微米級油畫筆觸紋理技術
- iQOO11系列正式官宣 首批搭載驍龍8Gen2機型之一
- 海信34英寸帶魚屏顯示器發布 支持165Hz刷新率
- OPPO明年將商用240W超級閃充 新一代電芯支持更高倍率充電
- 第一款Android手機渲染圖曝光 橫向滑蓋設計和全尺寸鍵盤
- 吉利首款純電皮卡11月9日上市 車輛續航里程超過610公里
- 努比亞Z40SPro星空典藏版正式公布 堪稱窄邊框天花板
- vivo無線運動耳機2今日正式上市 首銷只要119元
- vivo手機怎么改面部識別動畫？vivo手機怎么強制重啟呢？
- 政策利好發酵！中藥股集體大爆發，醫藥賽道整體修復，這三大亮點或成主線
- 騰訊怎么掃碼讓別人登會員？騰訊視頻會員怎么共享給別人登錄？
- 微信怎么查語音聊天記錄？微信聊天記錄刪了能調出來嗎？
- 微信乘車碼怎么設置支付方式？微信乘車碼可以坐地鐵嗎？
- 小米手機指紋解鎖特效怎么設置？小米手機怎么投屏到電視?
- 蘋果手機輔助圓點怎么弄出來？蘋果手機的屏幕鏡像怎么用？
- oppo手機桌面圖標設置？oppo手機桌面圖標怎么恢復原狀？
- 微信收紅包聲音怎么打開？微信紅包提醒怎么設置呢？
- 環球滾動:荷塘區：小油坊“榨”出集體經濟大未來
- vivo手機充電提示音在哪里設置?vivo手機忘記密碼怎樣開鎖？
- 榮耀手機恢復出廠設置在哪里?榮耀手機怎么投屏到電視上？
- 蘋果手機夜間模式怎么設置？蘋果手機投屏怎么連接電視？
- 方太 X 華為全屋智能合作再進階，聯袂打造更多高端智能套系產品
- 天天熱頭條丨好運鴿完成數千萬元Pre-A輪融資
- iphone主屏幕按鈕怎么設置？iphone屏幕上的圓圈怎么設置？
- 【環球新要聞】2023 世界人工智能大會計劃于 7 月 6 日至 8 日在上海召開
- oppo手機虛擬按鍵在哪里設置？oppo手機怎么格式化恢復出廠設置？
- 【天天新視野】國美電器再被凍結1億股權
- 時訊：比肩BBA、年內發布，比亞迪“潮牌”覆蓋跑車、越野等多品類
- 榮耀v40支持光學防抖嗎？榮耀v40的游戲模式在哪里？
- vivox60電量百分比怎么設置？vivo手機相冊收藏的照片在哪里？
- MIUI12桌面怎么調換頁面順序?miui12桌面字體顏色怎么改？
- 蘋果手機怎么設置紅包來了？蘋果手機的屏幕鏡像怎么用？
- 觀速訊丨Win11桌面右下角 終于清凈了
- oppo手機怎么任意區域截屏？oppo手機怎么格式化恢復出廠設置？
- vivox60充電動畫怎么設置？vivox60是雙揚聲器嗎？
- 小米手機怎么自定義應用圖標？小米手機安全模式怎么退出？
- 蘋果手機盲人模式怎么開啟？蘋果手機的屏幕鏡像怎么用？
- 今亮點！Chroniclehq獲得750萬美元種子輪融資
- 蘋果手機抖音權限設置在哪里？蘋果手機投屏怎么連接電視？
- 小米手機網速顯示怎么設置？小米手機安全模式怎么退出？
- 微信聊天背景怎么設置全部統一？微信聊天背景圖怎么恢復原來的？
- 蘋果平板怎么設置九宮格輸入法？蘋果平板黑屏了打不開怎么辦？
- 環球熱點評！新天龍八部鐘漢良版全演員_新天龍八部鐘漢良版演員表
- 雅達·松下社區正式落成 松下打造健康養老新范本
- 大量年輕人成為“果粉” 蘋果連三星大本營都攻陷了？
- oppo手機鎖屏壁紙怎么自動換？oppo手機鎖屏雜志怎么關閉？
- 拼多多桌面提醒怎么關閉？拼多多桌面彈窗怎么關閉？
- 焦點滾動:直擊MWC2023 | 不按快門也能抓拍魔術師洗牌，榮耀旗艦機Magic5起售價899歐元
- 蘋果12面容解鎖怎么用？蘋果12的小圓點怎么調出來？
- 紅米手機開發者選項在哪里？紅米手機電池不耐用怎么恢復？
- 第二輪技術培訓會正在進行丨打造高效學習型企業，零極一直在行動
- 小米11開發者選項在哪里?小米11的電池是多少毫安的？
- 蘋果11攔截的短信在哪里看?蘋果11的處理器是多少？
- 實時焦點：輕松集團·輕松籌聯合多方舉辦“國際罕見病日”大型公益項目——讓愛不罕見
- 微信掃一掃付款順序如何設置？微信付款怎么設置零錢優先?
- 全球快看點丨鄭州市出臺方案 盤活存量資產 擴大有效投資
- 吉利汽車回應銀河之光抄襲長安：原創設計不存在抄襲
- iphone11快門聲在哪兒設置？iphone11是雙卡雙待嗎？
- 每日訊息!東莞控股與寧德時代、吉利汽車開展工作交流
- 微信黑色模式怎么調回白色？微信黑色模式在哪里設置？
- 今日快看!小米Redmi發布300W“秒充”技術，據稱5分鐘充滿電
- applemusic怎么取消自動續費？applemusic可以下載到本地嗎？
- qq音樂怎么看年度聽歌報告？qq音樂會員可以幾個人用？
- 微信來消息聲音設置在哪？微信來消息震動怎么關掉？
- vivox60在哪里設置成中文？vivox60的語音助手怎么喚醒？
- opporeno5pro壁紙怎么設置？opporeno5pro電池不耐用怎么辦？
- oppoa93怎么設置返回鍵？oppoa93怎么查看電池壽命?
- 當前視點！一張圖：黃金原油外匯股指"樞紐點+多空占比"一覽(2023/02/28周二)
- 短訊！blibliles_blilblil網站
- 【環球快播報】“女版巴菲特”與芒格互懟背后：比亞迪每賣一輛車賺1550美元，不及特斯拉兩成
- 金春股份投資成立藥業公司 含生物基材料制造業務
- 大和：上調海底撈（06862）評級至“買入” 目標價升至25港元
- DJI mini3系列對決，誰是無人機“入坑之王” | 鈦度實驗室
- 觀點：全球最大蘋果硬件收藏之一將拍賣 含500多款經典產品
- 要聞：百度蘿卜快跑超百臺全無人車落地武漢 訂單量突破200萬
- 當前關注：利好美元！國際清算銀行發聲，美聯儲激進貨幣政策收緊可能還未結束
- 天天熱門:如何創建“殺手級”SaaS 產品文檔？
- 全球最新：國家統計局：2022年大豆產量2028萬噸，增產23.7%
- A股午評：滬指漲0.07%報3260.4點，醫藥股集體走強
- 全球實時：午評：三大指數小幅上漲，醫藥股集體走強
- A股午評：三大指數齊漲，醫藥股強勁，新基建題材沖高回落
- 雄韜股份：盤古鈉祥已完成了鈉離子電池體系及工藝驗證產線 即將準備相關產品中試
- 當前頭條：東風迎來“好風光”！大7座，配1.5T引擎敢質保7年，8.09萬起
- 上線！郴州“城市大腦”
- 環球通訊！全國首個城市地下空間信息平臺規范性標準發布，明起正式實施
- 本周累積融資額超17.6億元，保碧新能源獲5億天使輪融資 | 硬氪投融資周報
- 中信建投證券（06066）：“22信投Y1”將于3月7日付息
- 特斯拉暫停向新車主推送FSD測試版
- 每日報道：《健康睡眠新時代——2023中國健康睡眠白皮書》發布
- 世界快看：報告：游戲玩家希望花更多的時間和金錢與 AI NPC 對話
- 茶顏悅色回應滿杯奶茶放久變半杯：放久泡沫消失導致
- 【世界速看料】DIGITIMES Research：2030年來自電動車應用的碳化硅元件產值將達8成
- 今日播報!Meta組建頂級AI團隊，欲開發自家ChatGPT
- 正常上班后，有人又有點懷念疫情了？！| 2023人類「陽康后遺癥」清單
- 助力擴大有效投資 地方債發行打好提前量
- 國家統計局：2022年全年滬深交易所A股累計籌資15109億元，比上年減少1634億元
- 貿易巨頭維托爾看漲油價，預測下半年交投于90-100美元！
- 環球視點！《狂飆》大嫂高葉生圖被扒，網友：氣質跟劇里不同，怎么不太像她
- 信用債盤前提示| 資金面收斂壓制情緒，信用債震蕩偏弱
- 世界短訊！網信辦：2022年下架420款移動應用程序 關停106個直播短視頻平臺
- 世界微資訊！Tyana
- 全球關注：CRMW支持民企發債超百億，側重行業有何特點，哪些主體位列其中？
- 環球觀察：深交所：支持房企拓寬債券募集資金用途
- 天天通訊！抓緊退錢，2022年度個稅匯算3月1日起辦理
- 今日熱聞!騰訊回應成立類ChatGPT項目組：專項研究在有序推進
- 天天即時看！歐洲巴斯夫擬關閉年產30萬噸TDI裝置 未來TDI競爭格局顯著改善
- 今亮點！傳瑞典私募EQT AB將收購Radius(RADI.US) 交易最早本周宣布
- 喜報！平安信托獲評2022深交所“優秀債券投資交易機構”
- 頭條焦點：硬剛!新疆隊取消今日訓練等所有活動,球票不開售+地板沒任何布置
- 世界熱文：美股異動 | AMC院線(AMC.US)大漲近23% 普通股與優先股轉換或需要更長時間
- 環球微速訊：新型離型紙項目斬獲金點子獎
- 【全球播資訊】華潤銀行80億增資落定，兩央企股東合計拿到近三成股權
- 熱門：美國股市上漲；截至收盤道瓊斯工業平均指數上漲0.22%
- 能源戰爭還在繼續！俄羅斯停止向波蘭輸送石油
- 今亮點！【盤中寶】新能源車掀起降價潮，這一技術是汽車成本下降的“秘密武器”，這家公司相關業務去年四季度開始貢獻收入
- 每日訊息!巴西股市上漲；截至收盤巴西IBOVESPA股指上漲0.28%
- 環球實時：“仿生微小型飛行器”項目榮獲 2022年全國顛覆性技術創新大賽最高獎
- 今日訊！360周鴻祎：ChatGPT是強人工智能的拐點，中國兩三年能達到較好的追隨水平
- 環球快看：長春城市開發3月13日將召開“20長春城發MTN001”債券持有人會議
- 買賣租借銀行卡貪圖小利終害己
- 一生三悟
- 【獨家焦點】理想汽車“開掛”？全年銷量目標30萬輛、二季度單月交付或超3萬
- 每日快報!Wedbush：Sangamo(SGMO.US)目前股價具有吸引力 上調目標價至16美元
- 環球聚焦：諾基亞更換全新logo：舊logo與智能手機有關
- 美股新股解讀｜重營銷輕研發之下，柯普尼(KPN.US)增收不增利
- 環球熱推薦：泛華控股集團(FANH.US)將于3月14日早間公布Q4業績
- 每日觀察!搜姐網絡科技有限公司_搜姐
- 環球短訊！花旗(C.US)預計削減俄羅斯業務將耗資1.9億美元
- 當前熱議!微軟上線移動版新 Bing 引焦慮，外媒：這種 ChatGPT 式搜索成本增加了 10 倍，誰來買單？
- 【環球時快訊】榮耀Magic5 Pro提供勃朗藍等五種配色
- 出口競爭激烈 小麥價格大跌 全球食品通脹將進一步降溫
- FED大幅加息預期升溫金價承壓，本周關注一系列重要數據
- 天天快播：花旗：上調Carvana(CVNA.US)目標價至11美元 維持“中性”評級